Видповидно к ст. 56 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» клиент банка имеет право доступа к определенной информации относительно деятельности банка. Банки обязанные на требование клиента предоставить: ведомости, которые подлежат обязательной публикации, о финансовых показателях деятельности банка и его экономическое состояние; перечень руководителей банка и его отделенных подразделов, а также физических и юридических лиц, которые имеют существенную долю участия в банка; перечень услуг, которые предоставляются банком; стоимость банковских услуг; другую информацию и консультации по вопросам предоставления банковских услуг.

Банкам запрещается деятельность в сфере материального производства, торговли (за исключением реализации памятных, юбилейных и инвестиционных монет) и страхование, кроме выполнения функций страхового посредника.

Согласно ст. 52 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» соглашения, которые осуществляются со связанными с банком лицами, не могут предусматривать сприятливиши условия, чем соглашения, заключенные с другими лицами. Соглашения, заключенные банком со связанными лицами на условиях, сприятливиших за обычные, признаются судом недействительными с момента их заключения.

Також банкам запрещается заключать договоры с целью ограничения конкуренции и монополизации условий предоставления кредитов, других банковских услуг, установление процентных ставок и комиссионного вознаграждения. Кроме того, банкам запрещается: устанавливать процентные ставки и комиссионные вознаграждения на равные ниже за себестоимость банковских услуг в этом банка; совершать любые действия относительно внедрения в своей практике недобросовестной конкуренции; требовать от клиента приобретения любых товаров или услуг от банка или от родственного или связанного лица банка как обязательное условие предоставления банковских услуг.

Банки в Украине создаются в форме акционерного общества, общества с ограниченной ответственностью или кооперативного банка. В отдельную группу следует выделить государственные банки, т.е. банки, 100 % уставного капитала которого принадлежат государству. Государственный банк основывается по решению Кабинета Министров Украины при условии получения положительного вывода Национального банка Украины. При этом в Законе о Государственном бюджете Украины на соответствующий год предполагаются расхода на формирование уставного капитала государственного банка. Устав государственного банка утверждается постановлением Кабинета Министров Украины.