Банки имеют право создавать неприбыльные союзы или ассоциации. Ассоциация (союз) банков является договорным объединением банков и не имеет права вмешиваться в деятельность банков — членов ассоциации (союза). Банковские союзы и ассоциации не имеют права заниматься банковской или предпринимательской деятельностью.

Действующим законодательством Украины в отдельную группу выделенные системоутворюючи банки, т.е. банки, обязательства которых составляют не меньше 10 % от общих обязательств банковской системы.

Теоретически процесс создания банка можно условно поделить на несколько этапов: 1) подготовительный этап. Основатели банка договариваются о создании коммерческого банка, обсуждают формы и количественное участие каждого из них в формировании уставного капитала, разрабатывают документацию, необходимую для регистрации банка; 2) государственная регистрация в НБУ; 3) получение лицензии на осуществление банковских операций.

Участниками банка могут быть юридическое и физический лица, резиденты и нерезиденты, а также государство в лице Кабинета Министров Украины или уполномоченных им органов. Лица, которые имеют существенное участие (владение 10 и больше процентами уставного капитала) или право голоса благодаря приобретенным акциям (паев) в банка должны иметь безупречную деловую репутацию и удовлетворительное финансовое состояние. Участниками банка не могут быть юридические лица, в которых банк имеет существенную долю, объединение граждан, религиозные и благотворительные организации.

Наименование банка должны содержать слово «банк», а также указание на организационно-правовую форму. Слово «банк» и производные от него словосочетания разрешается употреблять в названии лишь тем юридическим лицам, которые зарегистрированы НБУ как банк и имеют банковскую лицензию. Употребление в наименовании банка слов «Украина», «государственный», «центральный», «национальный» и производных от них возможное лишь по согласию Национального банка Украины.

Государственная регистрация банков осуществляется Национальным банком Украины. Уполномоченные основателями банка лица подают НБУ такие документы: 1) заявление о регистрации банка; 2) учредительный договор (кроме государственного банка); 3) устав банка; 4) решение о создании банка (протокол учредительного собрания) или постановление Кабинета Министров Украины о создании государственного банка; 5) бизнес-план на ближайший год и стратегию деятельности банк а на ближайшие три года; 6) информацию о финансовом состоянии участников, которые будут иметь существенное участие в банка; 7) бухгалтерскую и финансовую отчетность за последние четыре отчетных периода (кварталы) — для юридических лиц, которые будут иметь существенное участие в банка, справку Государственной налоговой администрации Украины о доходах за последний год — для участников — физический лиц, которые будут иметь существенное участие в банка; 8) ведомости о количественном составе наблюдательного совета, правление (ради директоров), ревизионной комиссии; 9) копию платежного документа о внесении платы за регистрацию банка; 10) нотариально удостоверенные копии учредительных документов участников, которые являются юридическими лицами и имеют существенное участие в банка; 11) копии отчета о проведении открытой подписки на акции, если банк создается в форме открытого акционерного общества; 12) ведомости о профессиональной пригодности и деловой репутации главы и членов правления (ради директоров) и главного бухгалтера банка. Под деловой репутацией закон понимает совокупность подтвержденной информации о лице, которое дает возможность приходить к выводу о профессиональных и управленческих способностях этого лица, ее порядочность и соответствие ее деятельности требованиям закона.